Как пройти проверку австрийского банка - «Зарубежная недвижимость»

Источник: Tranio При покупке недвижимости в Австрии нужно открыть счёт в австрийском банке. Чтобы открыть счёт, покупатель подтверждает чистоту своих доходов — предоставляет банку пакет документов и специальную анкету. Эти документы также понадобятся, если покупатель планирует получить кредит на недвижимость. Австрийские банки внимательно проверяют чистоту происхождения средств и кредитоспособность своих клиентов. Эта проверка называется compliance. Без неё не получится купить недвижимость в Австрии. Марина Филичкина, руководитель отдела продаж в Tranio, вместе с австрийскими юристами подготовила инструкцию о том, как собрать все документы для банковской проверки compliance. Собрать документы, которые подтверждают происхождение средств 1. Копия паспорта. 2. Анкета KYC (знай своего клиента). Это стандартная анкета для банка или юриста — трастового управляющего по сделке. Самое важное в анкете — подтвердить, что клиент не является лицом США, политически значимым лицом или родственником политически значимых лиц. Физическим лицам: форма анкеты на английском языке Юридическим лицам: форма анкеты на английском языке К политически значимым лицам (PEP, politically exposed person) относятся главы государств, главы правительств, министры, заместители министров и помощники министров, особенно федеральный президент, федеральный канцлер, члены федерального правительства и правительств федеральных провинций; члены парламента или аналогичных законодательных органов, особенно члены Национального совета и Федерального совета. 3. Небольшой рассказ о себе с личной подписью. Его можно составить в произвольной форме, подпись желательно поставить синей ручкой. В рассказе обязательно должны быть следующие данные: - Дата рождения; - Гражданство первое; - Гражданство второе, если есть; - Вид на жительство за рубежом, если есть; - Адрес регистрации 1; - Адрес регистрации 2, если есть; - Адрес фактического проживания 1; - Адрес фактического проживания 2, если есть; - Телефон и электронная почта; - Супруг или супруга; - Дети до 18 лет и другие иждивенцы; - Домашний банк 1, из которого будете перечислять средства; - Домашний банк 2, если в будущем захотите перечислять деньги в Австрию из другого банка; - ИНН 1 в стране, где вы налоговый резидент; - ИНН 2 в другой стране, если есть; - Профессия или должность по настоящий день. Например: финансовый директор или совладелец юридического лица ООО «ХХХ», если речь идёт о собственном предприятии, с которого вы получили дивиденды. - Вторая профессия или должность, если есть. Указать работодателя, если вы числитесь сотрудником с регулярным доходом. - Третья профессия или должность, если есть. - Другие регулярные доходы. Например, регулярные дивиденды в другой фирме. Банку нужно знать, что кроме «разовых чистых» средств на покупку недвижимости у вас есть разные источники дохода. Так банк понимает, что эти доходы покроют выплаты по кредиту. - Образование: университет, колледж, школа. - Немного личной информации: хобби, интересы. - Подпись. Если вы совладелец юридического лица, то нужны дополнительные документы: - устав юридического лица; - выписка из реестра юридических лиц; - протокол собрания участников юридического лица с решением о выплате дивидендов на ваше имя. Сумма дивидендов должна быть не меньше суммы, которую вы будете перечислять в Австрию; Дополнительно можно приложить декларацию об уплаченных в вашей стране налогах на сумму дивидендов. До сегодняшнего дня банки не требовали декларацию, поэтому это не обязательный документ. Подтвердить поступление денег на российский счёт Австрийский банк может потребовать подтверждение о поступлении дивидендов на счёт, с которого вы будете переводить деньги в Австрию. В таком случае понадобится выписка с банковского счёта вашей фирмы о том, что дивиденды перечислены на ваш личный счёт. Или выписка с личного счёта о том, что средства пришли с вашей фирмы и в назначении платежа указано «дивиденды». Перевод денег с фирмы на личный счёт не должен быть более ранней датой, чем протокол собрания участников с решением о присвоении дивидендов. Подтвердить доходы из второго источника Чтобы показать регулярные доходы из второго источника, нужно приложить справку о начислении зарплаты или дивидендов, контракт на выполнение услуг — зависит от источника доходов. Такое подтверждение нужно для одобрения кредита. Для первого запроса документы нужны только в электронном виде. Они должны быть на английском или немецком языках. Переводить документы мы рекомендуем в Австрии у присяжного переводчика — его печать под переводом равноценна свидетельству нотариуса.